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新手投资货币基金也是有技巧可言的!
日期:2018-07-19来源:网络
摘要:熟悉基金的人相信对货币基金也有一定的了解,货币基金具有稳定收益性、高安全性、高流动性,具有“准储蓄”的特征。货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具,但是一些新手对货币基金还不太了解,想要投资货币基金也是有技巧的,2017新手投资货币基金的技巧是什么?货币基金通常可以从历史业绩、规模和持有人结构、投资组合配置这三个角度综合考量。

熟悉基金的人相信对货币基金也有一定的了解,货币基金具有稳定收益性、高安全性、高流动性,具有“准储蓄”的特征。货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具,但是一些新手对货币基金还不太了解,想要投资货币基金也是有技巧的,2017新手投资货币基金的技巧是什么?

 

2017新手投资货币基金也是有技巧可言的

 

货币基金通常可以从历史业绩、规模和持有人结构、投资组合配置这三个角度综合考量。

 

首先,较为稳妥的方法是参照货币基金的历史业绩,选择具备一定运作周期,中长期综合绩效表现较好的品种。通常,货币基金的收益率会以“7日年化”和“万份收益”两种形式呈现。前者是基金过去7天内的平均年化收益率指标,每万份收益指的是前一个交易日若持有一万份该产品份额可获得的实际收益,因此更加贴近当期水平。需要注意的是,货币基金在一定周期结束时会有部分收益释放,推升当天的7日年化收益率,例如2016年末嘉合货币的7日年化收益率曾超过24%,这种推升通常不具备持续性,所以在无可靠信息的前提下,建议避免购买近期收益率过高的货币基金。

 

其次,规模适度和持有人结构。规模较大的货币基金议价能力较强,买到更便宜资产的机会更多。但若规模过大,加之持有人分散,就需要基金持有大量的银行存款来应对随时可能出现的赎回,收益率将会相对较低;规模过小,议价能力相对弱,面对大额赎回时应对不足,也容易引发风险。另外,要警惕规模“忽大忽小”的货币基金,这可能意味着流动性管理或资金渠道存在问题。最好不要选择货币基金的机构持有人占比较大的品种,因为机构投资者往往节奏趋同,申购赎回量都很大,影响基金收益。根据2016年四季报披露,笔者统计规模超过100亿元的产品约占全市场货币基金的35%,超过300亿元的约占12%,大公司旗下的中上规模货币基金可做备选。

 

最后,可以进一步考察货币基金的大类资产配置、券种配置、杠杆、平均剩余期限和偏离度。定期的信息披露中,一般可以看到大类资产配置的方向主要有四个:债券、银行存款、买入返售证券和其他资产。通常,规模较大且稳定的产品,利用银行存款来提升和保证收益稳定性方面表现较好;如果基金经理主动管理能力较强,通过配置久期合理的债券品种可获得一些额外收益;通过放大杠杆、影价偏离度波动较大的货币基金,可能将获得更多收益,但也需注意风险平衡。

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