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指数基金该如何挑选?
日期:2019-09-04提问者:匿名网友
指数基金该如何挑选?
指数基金一直以来受到广大投资者的青睐,主要是因为它本身避开了买入择时的困扰,再加上基金定投的操作方式,还能在长期定投中获得超额收益,不过基金定投并不是几周或者几个月就能完成的,基金公司给出的标准答案是至少5年。骑牛看熊认为在购买指数基金前,应该提前做好选择,对于选择的技巧也要有自己的策略,只有这样才能在长期的投资中跑赢绝大多数投资者,并分得自己的一倍羹。
巴菲特曾多次在公开场合发个表:“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”。巴菲特认为,指数由于分散了个股的风险,通过加权的方式让个股汇聚在一起,组成了指数,代表这个指数整体情况,因此不会错过任何的涨跌,只要紧跟指数就能获得市场平均收益,从长远看指数放在全球市场上都是上涨趋势的。
虽然指数基金的费率相对主动型基金而言,有明显的优势,但是不同的指数基金之前还是有差异的。秉承“省到就是赚到”的原则,在不考虑其他因素的情况,肯定是首选费率低的指数基金。
第一,精选品牌公司。选基金首先应当选公司。因为基金管理公司也是企业。基金管理公司的资本实力、股东实力、运营规模、投研体系、风控能力、产品创新能力,尤其是投资文化,都对基金的管理和运作起着非常重要的作用。第二,选准标的指数。标的指数是不是经典指数,是不是具有一定的代表性,能不能够涵盖沪深整个市场的变化,尤其是围绕其未来衍生产品的开发情况,都是需要投资者关注的。第三,对比跟踪效率。指数型基金作为一种被动型投资工具,主要考察基金管理人管理和运作能力的指标是跟踪效率,诸如跟踪误差、管理费率等,这是投资者选择不同类型指数型基金的条件。第四,树立长期投资理念。第五,选择适合自己交易习惯和偏好的指数型基金。1)长期能战胜同类的“好”基金基本不存在,即便有,要找到的概率极低。2)基金选择,应该选择那些风格偏好清晰、在特定市场环境里总能跑好的基金,即“单项冠军”。3)基金投资,要想获得超额收益,就一定要让不同的“单项冠军”组团作战、取长补短、动态调整
首先要看基金跟踪的指数,其次要看标的指数覆盖的股票范围,其次是指数基金的管理公司业绩,指数大都带有周期性的,一定要注意择时。这些都是需要重点考虑的
市场的指数基金越来越多,选择指数基金的难度越来越大,投资者在选择指数基金时最需要重视的有两点:一方面选择跟踪成长性较好的指数的基金,找到这样的指数的难度不亚于选股票;另一方面是选择投资跟踪误差较小的指数基金,跟踪误差越小的基金,表明基金经理的管理能力越强,投资者更能实现获得指数收益率的目标。
买指数基金,和买其它基金是一样的,只要选择一支指数基金就可以了。一般指数基金的名称都带有50、100、180、300、500等,这些基金多名称上看就可以知道是指数基金,另外,你再看一下该基金的基本概况就一目了然了。指数基金适合定投,因为波动大,可有效摊低成本。定投基金最好选择有后端收费的基金,这样每月买入时就没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间(3-10年不等)后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费。定投基金适合选择股票型、指数型基金,因为它们波动大,可有效摊低成本。但要坚持长期持有,如果你某个月没有钱定投,那么还可以停投一到两个月,不影响定投,但如果连续停投三个月,定投就自动停止。另外,最好把现金分红更改为红利再投资,这样,若基金公司分红,所分的现金,基金公司会再买入该基金,买入的这部分基金,也没有手续费,省了费用,还可产生复利效益。
所谓更宽,就是基金里包含的股票数量尽量多,覆盖的行业也越多越好,投资指数基金就是投资整个中国股市、中国经济,覆盖的行业越多,越是能够真正代表整个股市的走向。就好像巴菲特就一直在推荐标普500指数基金,为什么呢?因为标普500是美国主流指数基金当中最宽的,包含了500只最具代表性的股票。那在国内,哪个主流股票指数是最宽的?大家经常见到的就是沪深300指数、沪深500指数以及沪深800指数。需要注意的是,沪深300指数包含中国最龙头的300家企业的股票;而沪深500指数是除去沪深300指数所包含的股票以后,再从中挑选500只股票。所以,简单来说,沪深300指数代表的是中国大型的龙头企业,而沪深500指数则代表的是中国中小型企业。沪深800指数又是什么呢?就是沪深300指数加上沪深500指数的组合。这下情况就明朗了,毫无疑问,沪深800指数是更宽的指数。那现在是不是说,我们就要投资沪深800指数基金呢?那倒未必,指数是对的,但基金却还不成熟。我翻遍所有指数基金发现,代表沪深800指数的指数基金总共才3只,并且上市时间都未满三年,还不够成熟。我们回过头,再来看沪深300指数就不同了,目前完全复制沪深300指数的基金有40多只,最早的一只在2005年就上市了,相对来说已经非常成熟。并且沪深300指数代表的是中国龙头企业,所以,目前我更推荐沪深300指数基金。未来,随着沪深800指数基金越来越成熟,可能会成为更好、更成熟的指数基金品种。
普通型的指数基金的规模是越大越好。因为规模越大,当遇到大额申购或赎回时,对跟踪误差的影响越小。同时,对于在场内交易的指数基金而言,规模越大,流动性也越好。
要了解指数基金,就要先了解什么是“指数”。我们在做某一项投资时,都会先了解这个市场的发展趋势。比方说,如果你想投资股票,你会先了解股市的发展趋势,而指数就是根据样本股票的价格统计出来的数据,用来衡量整个股票市场的价格波动情形。那么什么是指数基金呢?顾名思义,指数基金就是以指数成份股为投资对象的基金,目标是取得与指数大致相同的收益率。简单地说,它买的不是某一只股票,而是买的一揽子股票来跟踪对应的指数。指数基金可以分为两类:一类是被动指数型基金,另一类是增强指数型基金。被动指数型基金的策略是买指数里面的全部股票,希望获得和指数一样的收益。而增强指数型基金则是买指数里的大部分股票,同时挑选一些其它的股票搭配,希望获得比指数更高的收益。
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